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金改十二五规划 直接融资比重提至15%以上
金改十二五规划 直接融资比重提至15%以上
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导读: 经过长达两年的调研和征求意见,日前,国务院正式批准了由央行、银监会、证监会、保监会和外管局共同编制的《金融业发展和改革 十二五 规划》(下称《规划》)。 基于 十二五 规划纲要和今年初全国金 ...
经过长达两年的调研和征求意见,日前,国务院正式批准了由央行、银监会、证监会、保监会和外管局共同编制的《金融业发展和改革“十二五”规划》(下称《规划》)。
基于“十二五”规划纲要和今年初全国金融工作会议精神,《规划》为“十二五”时期的中国金融业描绘了一幅新蓝图:直接融资占社会融资规模比重显著提高,利率市场化改革取得明显进展,人民币汇率形成GB/T1039⑴992《塑料力学性能实验方法总则》机制进一步完善,人民币资本项目可兑换逐步实现,存款保险制度等金融安全制度基本建立。
直接融资比重提至15%
在发展目标上,《规划》提出了两大数量指标:一是“十二五”时期,金融服将被列为重点发展对象务业增加值占GDP比重保持在5%左右;二是到“十二五”期末,非金融企业直接融资占社会融资规模比重提高至15%以上。
国际经验表明,金融服务业增加值占国内生产总值比重呈缓慢增长态势。数据显示,本世纪前10年,我国金融服务业增加值占GDP比重为4.42%,低于美国的8.01%和日本的6.53%。
《规划》预计,“十二五”时期,在继续显著提高直接融资比重的政策支持下,非金融企业股票和债券融资占社会融资规模比重将显著提高。这一比重在“十五”时期的2002~2005年年平均为5.03%,“十一五”时期年平均为1让我、特区政府和广大香港市民感到极度失望1.08%。
在此背景下,《规划》提出,规范发展主板和中小板市场,推进创业板市场建设,扩大代办股份转让系统试点。与此同时,完善债券发行管理体制,加强各部门协调配合;稳步扩大债券市场规模,推进产品创新和多样化;坚持市场化改革方向,为债券市场发展营造良好的制度环境。
近年来,随着债券市场准入门槛与发行限制的减少,企业债券融资保持了高速增长。据央行最新统计,8月份企业债券净融资2584亿元,占社会融资总量比重达到21%。
构建逆周期宏观审慎监管框架
为了完善宏观调控,促进实体经济平稳健康发展,《规划》将“建同时力求准确预测未来市场趋势和行情动态立健全金融宏观凡间从30℃开端审慎政策框架”放在了首要位置,要求进一步构建和完善逆周期的宏观审慎政策框架,有效防范系统性金融风险。
其主要思路是,把货币信贷和流动性管理等总量调节与强化宏观审慎管理相结合,引导并激励金融机构稳健经营,主动调整信贷投放,提升金融机构风险防范能力。
值得注意的是,对于未来的货币政策,《规划》强调“更加突出价格稳定目标”,关注更广泛意义的整体价格水平稳定,发挥社会融资规模在货币政策制定中的参考作用。
在操作体系上,要求完善市场化的间接调控机制,逐步增强利率、汇率1-3级钢筋焊接时不得有明显烧伤;4级钢筋焊接时不得有烧伤;负温闪光对焊时等价格杠杆的作用,推进以数量型调控为主向以价格型调控为主转型,增强公开市场操作引导货币市场利率的能力。
利率市场化改革攻坚
在“改革攻坚不断完善金融运行机制”一章中,管理层将利率市场化置于第一位,提出进一步发挥上海银行间同业拆放利率(Shibor)的基准作用,扩大其在市场化产品中的应用;健全中长期市场收益率曲线,为金融机构产品定价提供有效基准。
《规划》明确了我国的利率市场化改革路径——“按照条件成熟程度,通过放开替代性金融产品价格等途径,有序推进利率市场化。”多年来,尽管存贷款利率一直存在管制,通过债券与理财产品价格的市场化,我国的利率市场化改革取得了实质性进展。
继续完善中央银行利率调控体系,疏通利率传导渠道,引导金融机构不断增强风险定价能力。《规划》强调,依托Shibor建立健全利率定价自律机制,确保利率市场化改革按照“放得开,形得成,调得了”的原则稳步推进。
作为维护金融稳定和安全的重要环节,《规划》要求建立完善存款保险制度及金融机构市场退出机制,建议加快存款保险立法进程,择机出台《存款保险条例》;同时研究起草《保险公司风险处置条例》,建立适合我国国情的金融机构破产法律体系,规范市场退出程序。
“存款保险制度等金融风险管理制度要基本建立,这与‘十二五’期间需要推进的一系列金融改革直接相关。”国务院发展研究中心金融研究所副所长巴曙松称,诸如利率市场化、金融机构更多转向中小企业和农业等领域、银行业务日趋多元化等,都客观上需要多层次的金融风险防范体系,存款保险制度就是其中的代表性组成部分。
而为了优化金融发展环境,《规划》提出继续加强金融法制建设,包括加快制定金融业综合经营、存款保险、金融机构破产、上市公司监管、信用评级以及征信等方面的法律法规,完善对各类金融市场、金融产品和金融机构的监管规定。
除此之外,《规划》还要求完善地方政府金融管理体制,进一步明确地方政府对小额贷款公司和担保公司等机构的管理职责,强化地方政府的风险处置。
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