基金投顾试点开闸逾半年公募业务布局参差不齐(新闻)
基金投顾试点开闸逾半年公募业务布局参差不齐
距离去年10月份基金投顾试点开闸已过去了半年时间,截至目前,公募基金对该项业务的布局却不尽相同。
日前,《证券日报》记者从多家公募基金处获悉,基金投顾试点业务已初步崭露头角,尤其是在今年一季度A股行情波动明显的背景下,投顾业务逐渐受到投资者青睐,业务增长也较为明显。与之相对应的是,另有部分公募基金刚开始着手布局,效果尚待时间验证。
多位业内人士告诉《证券日报》记者,由于公募基金对基金投顾试点业务准备情况不一,导致业务在开闸后带来的营收也不会相同,但整体看好该业务未来的发展前景;新业务的发展需要一个过程,相信未来一段时间后,基金投顾业务将会成为公募基金营收的支撑点之一。
一季度业务增长最明显
《证券日报》记者从目前获批的多家公募基金处了解到,客户对于投顾业务的关注与市场行情波动有着重要联系。自去年10月份以来,有公募投顾业务的签约集中在今年一季度,原因在于一季度A股市场行情波动较大,投资者无法做出更好的选择,因此投顾业务便成为了较好的指引。
“今年一季度,公司新增投顾服务签约客户数量较去年年底相比,增长了1倍之多,且在2月份和3月份增长最为明显。”华夏财富基金投顾相关人士告诉《证券日报》记者,与此同时,还有一个特征比较明显,在这些签约的客户中,多数资金量都在100万元以下。
与华夏财富所述相似的还有南方某公募基金。该基金相关人士向《证券日报》记者表示,自去年基金投顾试点业务获批以来,整体表现集中在今年一季度。“公司主要集中在渠道端的布局,初期以toB为侧重点,目前的业务开展表现相对一般。”
据记者了解,在已经开展基金投顾业务过程中,每家公募基金所提供的服务都会有不同的侧重点,且设立的费率和门槛也有所不同。
以华夏财富为例,记者在该公司网站发现,投顾品牌名为“查理智投”,产品底层设计以大数据筛选、利用人工智能技术,结合多年的投顾经验,设立优选、教育、养老等场景。据了解,在正式签约客户前,客户要进行投资相关信息的填写,根据客户的实际情况搭配适合的投顾服务。
南方基金旗下的“司南”投顾品牌,也以量体裁衣为侧重点,提出对客户进行匹配的投顾服务。南方基金相关人士告诉《证券日报》记者,“司南”投顾面向理财人群会根据客户资金长短、风险偏好等因素,为客户搭建合适的理财场景,也会从资产分析、策略匹配、委托交易执行以及持续跟踪服务,来提升客户盈利体验。
在费率收取和门槛设立方面,华夏财富给出的基金投顾服务费率会根据产品类别进行划分,例如货币优享组合费率为0.2%/年,固收优选组合和指数轮动组合费率为0.3%/年,权益优选组合、教育智投系列和养老智投系列费率均为0.5%/年,此外,十大基金组合的申购起点定为500元。
而南方基金则以“买方投顾、不双重收费”为标准,将投顾管理服务费与委托资产规模挂钩,但对于投资公司部分自有产品则免收投顾费,通过电子直销平台交易的自有产品不收取申购费,除了归入基金资产以外的赎回费。
整体来看,公募基金在开展投顾业务时,所采用的策略和主打服务不尽相同,但均为该项业务能够快速发展进行各有侧重的布局。
有公募业务布局尚处初期
据了解,有公募基金对投顾业务的准备和开展早在开闸前就已实施,但也有公募对该项业务的布局处于初期阶段。
另有南方某公募基金相关人士告诉《证券日报》记者,虽然公司此前已获得了业务开展资质,但目前还没有正式开展。“近半年来,一直在与第三方进行沟通,公司可能以toB为侧重点,存量的普通投资者会在业务开展一段时间后,再进行相关推广。”
“基金投顾试点业务的开展,要与公司整体业务布局相结合,每个公司的侧重点有所不同,且优劣势也不一致,因此,对于基金投顾业务的布局会有所不一样。”这位南方某基金公司相关人士表示,但对于该项业务的未来前景都比较期待,因为毕竟发展前景是非常乐观的。
另有业内人士表示,基金投顾试点业务是机构以客户的真实需求为出发点,为客户拟定资产配置方案、构建基金组合的服务。
截至目前,公募基金产品突破6000只,全市场管理规模也超过16万亿元,普通投资者无法从中进行优质的择机或择基,基金投顾采用“买方代理”模式,通过减免认申购费和收取一定的服务费,与客户利益更好的进行绑定,可以预期,未来该项业务的发展空间值得期待。
异形管加工定制厂家
混凝土色差修补剂
防静电塑料厂家
- 最火外媒增高器为何在华有巨大市场老外文化本性龙岩塑料电镀家校通色差仪喷枪Frc
- 最火亚洲现货橡胶价涨普利司通购泰国RSS3橡气动套筒鄂尔多斯仿木栏杆冷藏车集装袋Frc
- 最火华夏阀门阀门生产及扩建项目正式启动高温电线阿拉尔钻头组套水果刀五金厨具Frc
- 最火玉柴三大工程助推玉柴国际化往复泵纸袋机酒店家具英式插座负荷开关Frc
- 最火苏泊尔DU1F1QS505油烟机使用评价动力滚筒手机电池水银笔肉切片机密封阀Frc
- 最火3D打印应用广泛市场前景可期玻璃窗白城玻璃清洁驱动轮柴油机Frc
- 最火整体优化配置让炼油乙烯互惠互利锻钢球高斯计锻钢球阀绕线机橡胶蝶阀Frc
- 最火甘肃常林工程机械有限公司举办成立仪式铜陵玻璃印刷烘干设备密封法兰藏饰手链Frc
- 最火台达显控技术推动智能电网行业新变革五金锁具手压泵小灵通斗牛机车载CDFrc
- 最火美国最新研制的包装新材料上扣模订制服装精密空调伞齿轮皮草Frc